Bài viết hoặc bài đánh giá
Nội dung thường là một danh sách hữu ích cung cấp thông tin cho người đọc về một vấn đề cụ thể (bài báo, bài viết trên blog, hướng dẫn). Các bài viết nên được thiết kế để hướng dẫn người đọc khám phá các lĩnh vực và cấp độ khác nhau.
Mặc dù một số công chứng viên ở Bắc Mỹ tạo điều kiện thuận lợi cho việc xác minh người ký tên trên thẻ tín dụng đã hết hạn, nhưng các nhà cung cấp khoản vay có thể yêu cầu nhiều giấy tờ tùy thân hơn. Bạn cần đọc kỹ các quy định của tổ chức cho vay vì việc xác minh danh tính người ký tên là cần thiết để tránh bị lừa đảo.
Nội dung bài viết trình bày thông tin, giải thích, bối cảnh, chi tiết hoặc nghiên cứu nhằm nâng cao hiểu biết của người đọc về một chủ đề. Bài viết có thể bao gồm tin tức, bài viết bách khoa toàn thư hoặc các cuộc thảo luận chuyên ngành y tế mang tính giáo dục.
Điều này có nghĩa là nếu các nhà văn và ca sĩ không thể đánh cắp các hồ sơ định danh cá nhân liên quan đến con người (kiệt sức và/hoặc sống sót) hoặc đơn giản là các nhân vật giả mạo sẽ tạo ra các khoản tín dụng. Đây là một loại thủ đoạn phổ biến trong cho vay trực tuyến.
Phổ biến
Những kẻ lừa đảo thực sự đang lợi dụng các ngân hàng trực tuyến để vay tiền dưới những lời hứa hẹn tai hại, dẫn đến các khiếu nại thương mại nhằm làm tổn hại đến uy tín của bạn. Trang web theo cách này thường nhằm mục đích truy cập vào vay 100 triệu thông tin cá nhân của bạn, chẳng hạn như số An sinh Xã hội hoặc mật khẩu thẻ tín dụng. Chúng thực hiện việc đánh cắp thông tin cá nhân, lừa đảo trực tuyến (phishing), lừa đảo qua mạng (hoasting) và lục soát thông tin cá nhân của người khác. Sau khi đánh cắp được thông tin, những kẻ lừa đảo có thể sử dụng nó để mở tài khoản mới, tính phí và làm giả giấy tờ, bao gồm cả các đơn xin vay tiền.
Tình trạng này đặc biệt phổ biến trong cộng đồng cho vay trực tuyến, nơi những cá nhân không trung thực thường lợi dụng danh nghĩa để che giấu hành vi gian lận. Để đối phó với điều này, các công ty cho vay muốn thực hiện các cuộc kiểm tra tín nhiệm ba chiều đối với nhiều chỉ số khác, chẳng hạn như chi phí tiện ích bạn cần mua, theo dõi lịch sử sức khỏe và các vấn đề liên quan đến định vị điện tử. Yếu tố này giúp xác định và ngăn chặn những kẻ lừa đảo trước khi chúng gây ra các vấn đề về tín dụng.
Ngoài ra, những trò lừa đảo phổ biến, phi tự nhiên có thể là vấn đề nghiêm trọng trong thế giới trực tuyến. Điều này đòi hỏi việc kết hợp các mảnh thông tin được thu thập để tạo ra một cá nhân và chuyên gia thay thế, rất hữu ích cho các chương trình lừa đảo, trong đó những người giả mạo nộp các nhóm đơn xin thăng tiến trong khi mục đích liên quan đến tội phạm là tìm kiếm nguồn tài chính. Các công ty ngân hàng có thể bảo vệ bạn hoặc người thân của bạn khỏi những hành vi gian lận được tạo ra bằng cách kết hợp thông tin với sự hỗ trợ xác thực tên của cô gái trong mạng lưới chức năng SEON rộng lớn hơn nếu bạn muốn thu thập thêm thông tin về lỗ hổng liên quan đến danh tính.
TransUnion's Advertisings Fraudulence Resistance Trade
Các ngân hàng cung cấp "mã thông báo" để xem bói bài có xu hướng gian lận và đánh cắp thông tin. Những trò lừa đảo này có thể dẫn đến vỡ nợ, hoàn tiền và mất uy tín của khách hàng. Nếu muốn giảm thiểu những mối đe dọa này, các tổ chức tài chính nên xem xét tận dụng sức mạnh của các liên minh trong ngành để phát hiện rủi ro, bao gồm cả Thị trường Chống Lừa đảo phía Nam của TransUnion. Thị trường Chống Lừa đảo là một dịch vụ viết báo cáo sự thật được chứng minh là rất cần thiết cho các nhà cho vay FinTech tương lai nếu bạn muốn báo cáo lợi nhuận không đáng tin cậy, bạn cần phải phát triển dữ liệu để xem xét. Thị trường này cung cấp các báo cáo cực kỳ nhanh chóng cho biết giữa những người của họ có thể giảm thiểu tổn thất do lừa đảo mà không cần tiếp xúc với cá nhân hoặc thời hạn cho vay. Nó là một phần không thể thiếu của bộ hệ thống IDVision phía Nam của TransUnion, cung cấp cho bạn phương pháp chống lừa đảo tự nhiên mà bạn cần phải hợp tác.
Vấn đề tín dụng bất hợp pháp vẫn còn tồn tại, từ việc các tổ chức ngân hàng bị ảnh hưởng thông qua tất cả các giao dịch, gây thiệt hại khoảng 3,2 triệu đô la trong phần vốn gốc vào năm 2024. Nguyên nhân thực sự là do những người vay không xác thực cố gắng sử dụng các tài khoản giả mạo để tạo ra các khoản vay.
Giả mạo email là một thủ đoạn phổ biến khác được sử dụng để lừa đảo mọi người chia sẻ thông tin cá nhân, bao gồm số dư tài khoản ngân hàng và mật khẩu. Điều này sau đó có thể được sử dụng để đánh cắp tài khoản ngân hàng, các vụ lừa đảo hàng loạt hoặc rửa tiền. TransUnion là một trong những công ty hàng đầu trong việc giảm thiểu vấn nạn này, và vị thế của họ trong việc cung cấp các cuộc gọi đáng tin cậy cũng như các giải pháp bảo mật cuộc gọi giả mạo.
Giấy tờ tùy thân đã hết hạn
Một số lượng lớn các quy định của Hoa Kỳ cho phép công chứng viên chuyển giao giấy tờ tùy thân để xác nhận danh tính, tận dụng sự tương đồng khi nó hợp lệ, cho dù việc sử dụng đó có đúng mục đích hay không (ví dụ: để tìm kiếm thuốc lá hoặc tham gia các nhóm giới hạn độ tuổi). Tuy nhiên, hầu hết các công ty ngân hàng đều có mức độ tin cậy tương đương với chính phủ hiện đại – trong khi đó, việc đại diện cho cá tính lại mang tính đại diện.
Do vấn đề này đã được giải quyết chính thức ở cấp quốc gia, bằng cách nào đó ở Bắc Mỹ, công ty của họ gặp phải một vấn đề tương tự đã hết hạn. Để tìm người vay, nên khuyến nghị các công chứng viên đảm bảo rằng người mà họ đang tìm kiếm chính là người đã hoàn tất thủ tục giấy tờ. Điều này cũng đồng nghĩa với việc có bằng chứng cho thấy người ký tên đã qua đời có thể bị phát hiện nếu bạn muốn sử dụng giấy tờ giả mạo. Giấy tờ tùy thân của người đã khuất cũng có khả năng bị nhiều bên khác nhau, bao gồm cả các cửa hàng và/hoặc lối vào có hệ thống an ninh quan trọng, chấp nhận.
Cùng với giấy tờ tùy thân hợp lệ, chưa hết hạn để xác minh địa điểm, đây chắc chắn là loại giấy tờ đáng tin cậy và hợp lý nhất dành cho công chứng viên. Và để đảm bảo rằng thông tin trên giấy tờ phù hợp với người ký, công chứng viên cần kiểm tra ngày mất và tình trạng cư trú, kiểm tra độ tin cậy của phông chữ và đảm bảo rằng thông tin được ghi rõ ràng. Ứng dụng nhận dạng trên điện thoại di động rất hữu ích trong việc kiểm tra tính xác thực của thông tin cá nhân thông qua camera của điện thoại. Điều này sẽ giúp công chứng viên nhanh chóng phát hiện giấy tờ không đáng tin cậy và giảm thiểu rủi ro khi liên hệ.
Nhân chứng tự nhiên
Một phương pháp rất an toàn để xem xét tính cách của bất kỳ người ký tên nào là đảm bảo những người này mô tả thỏa thuận lái xe hiện đại, còn hiệu lực của họ, cùng với các mô hình tính cách khác. Nhiều loại giấy tờ tùy thân thích hợp khác bao gồm bản sao thẻ nhận dạng của lực lượng quốc phòng (mặc dù việc sao chép giấy tờ tùy thân ở khu vực này thường là bất hợp pháp), hoặc thậm chí là hộ chiếu, những thứ mà tội phạm thường sao chép. Tuy nhiên, những giấy tờ này không thể thay thế cho loại giấy tờ tùy thân hợp lệ còn hiệu lực khi người dùng được yêu cầu xuất trình Giấy chứng nhận Nhận dạng Cá nhân (CIP) của Hoa Kỳ, bao gồm các tài liệu thông qua một loại giấy tờ tùy thân không bị mất.
Bất cứ khi nào con nợ không có được giấy tờ chứng minh hợp lệ, còn hiệu lực, các công chứng viên ở Carolina sẽ hỗ trợ xác định một hoặc nhiều nhân chứng đáng tin cậy có thể xác nhận lời khai của người ký bằng cách sử dụng một dấu hiệu hoặc bằng chứng cụ thể trước khi công chứng những người này biết về người đó. Trong những trường hợp này, một thông báo thực tế có thể bao gồm một chữ ký xác thực còn hiệu lực để cung cấp cho công chứng viên nếu bạn muốn ghi vào sổ công chứng của họ.